節税対策 不動産売却にかかる税金は？譲渡所得税・住民税・特例・確定申告をまとめて解説
不動産を売ろうと思ったとき気になったことは「税金がいくらかかるか」です。調べてみると譲渡所得税住民税、特例やら確定申告としっかり覚えておいた方が良い言葉が多く出てきて混乱しました。まずは結論です。不動産を売って利益が出たらその利益（譲渡所得...
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売却の手順 空き家を売却するには？流れ・費用・税金・補助金をまとめて解説
誰も住まなくなった実家を売るとしたらどう進めるのか?母親から家の話を相談された時に空き家の売却について調べました。流れ、費用、税金、補助金と確認することが多くてめんどくさくて嫌になりました。まずは結論です。空き家の売却は「流れ」「費用」「税...
節税対策 住宅ローンが残っている不動産を売却した場合の税金は？私が確認したこと
「ローンが残っているのに税金までかかるの？」と焦った話相続した実家にまだ住宅ローンの残債があることが分かったとき私は正直パニックになりました。「売却額でローンを返済するだけでも大変なのにその上税金までかかるのか」と頭の中がごちゃごちゃになっ...
節税対策 不動産売却の税金はなぜ「分離課税」なのか？調べて納得した仕組み
「分離課税」という言葉の意味が分からなかった話不動産売却の税金について調べていると必ずと言っていいほど「分離課税」という言葉が出てきます。最初はこれが何を意味するのか全く分からず「税金の種類の名前かな」くらいにしか思っていませんでした。今回...
節税対策 相続した土地の活用で節税になる方法まとめ【私が比較検討したこと】
「結局うちの土地はどうするのが一番いいのか」を整理したくなった話相続した土地の活用方法を調べていく中で賃貸に出す方法、分筆する方法・交換する方法などいろいろな選択肢があることを知りました。ただ一つひとつ個別に調べているうちに「結局どれが自分...
節税対策 相続した土地の固定資産税、節税する方法はある？私が確認した制度
毎年届く納税通知書を見て「これ、下げられないのか」と思った話相続した実家の土地について毎年春に届く固定資産税の納税通知書を見るたびに「この金額なんとか抑えられないものか」と考えるようになりました。特に建物を解体して更地にした年から税額が急に...
節税対策 相続した土地、交換で節税になる特例とは？兄弟で分けた体験談
「売買じゃなくて交換にすれば？」と言われて知った特例相続した土地が兄弟で共有名義になっていてそれぞれ別々の区画を単独名義にしたいと考えていたときのことです。不動産会社の担当者からこんな提案を受けました。「持分同士を売買するのではなく交換とい...
節税対策 不動産売却で税金がかからないケースとは？私が確認した条件まとめ
「今回は税金かからないかも」と言われてホッとした話実家の不動産を売却する準備を進めていたとき税理士さんから「このケースだと税金がかからない可能性がありますよ」と言われたことがあります。それまで「売れば必ず何割か税金で持っていかれる」と思い込...
節税対策 共有名義の不動産、贈与税がかかるケースとは？兄弟の持分を買い取った話
弟の持分を買い取っただけなのに、「贈与税」と言われて驚いた話弟と共有名義になっていた実家の土地について私が弟の持分を買い取る形で単独名義にしようと決めたときのことです。金額をどう決めればいいか分からず「まあ相場より少し安くていいか」と弟に提...
節税対策 不動産売却の住民税はいつ・いくら？払い忘れて焦った私の話
確定申告が終わって安心していたら、後日また税金の通知が来た話実家の不動産を売却した翌年、確定申告を終えてようやく肩の荷が下りたと思っていました。ところがその数ヶ月後に市役所から「住民税の通知書」が届きました。「え、税金の手続きはもう終わった...
節税対策 相続した土地を貸すと節税になる？私が売却と比較して考えたこと
「売る前に貸すという手もあるよ」と言われて相続した土地の使い道に悩んでいたとき知人から「売らずに貸せば節税になるらしいよ」と言われたことがあります。当時の私は「え?そんな方法があるの？」と半信半疑でした。売却しか考えていなかったので正直かな...
節税対策 空き家売却の譲渡所得税はいくら？計算方法を実体験から解説
「売れて終わり」じゃなかった、譲渡所得税という壁実家の空き家を売却できたとき正直ホッとしました。でもその安心もつかの間、税理士さんとの面談で言われた一言に固まりました。「売却額がそのまま手元に残るわけじゃないですよ。譲渡所得税がかかります」...
節税対策 不動産売却の「買い替え特例」とは？住み替え時の税金を解説
「実家を売って新しい家に住み替える、税金はどうなる？」相続した家の売却を進める中で、弟家族が「今の家を売って、もう少し広い家に住み替えたい」と言っていたのをきっかけに「買い替え特例」という制度があることを知りました。買い替え特例とは正式には...
節税対策 共有名義の不動産を売っても3,000万円特別控除は使える？共有者ごとに解説
「共有名義でも3,000万円控除って使えるの？」「相続した空き家を売ると3,000万円特別控除が使える？適用条件を解説」3,000万円特別控除の適用条件で制度自体は理解できましたがうちのように共有名義の場合はどうなるのか気になって調べてみま...
節税対策 不動産売却時の土地・建物の価格按分方法とは？税金への影響を解説
「土地と建物、値段はどう分ければいいの？」「相続した土地の確定申告は必要か？」売却後の確定申告についてを調べていた際に売買契約書に「土地〇〇円・建物〇〇円」という内訳が必要だと知りました。売買金額は1つなのになぜ分ける必要があるのか最初は理...
節税対策 土地の分筆で相続税・譲渡税は節税できる？兄弟で分けるときの注意点も解説
「土地を分筆すれば節税になる」と聞いて調べてみた前に書いた記事「相続した土地・家を兄弟2人で分ける4つの方法」兄弟で土地を分ける方法では分筆して兄弟それぞれの名義にする方法を選択肢の一つとして紹介しました。その後、税理士に相談する中で「分筆...
相続の基礎 相続した家（建物）の評価額の調べ方【固定資産税評価額と相続税評価額の違いを解説】
「家の評価額」土地と建物は別々に評価される相続の手続きを進めていくなかで最初の方で混乱したのが評価額の話でした。「土地の評価額」と「建物の評価額」は別々に計算され更に「固定資産税の評価額」と「相続税の評価額」も異なるし自分で調べ始めたら分か...
節税対策 家なき子特例とは？相続した実家に住んでいなくても小規模宅地の特例を使う方法
「同居していないと特例は使えない」それは半分しか正しくない前に書いた記事「小規模宅地の特例とは？相続した土地の評価額を最大80%減らせる制度を解説」で（小規模宅地の特例）自宅の土地を相続した場合に評価額を最大80%減額できる制度を解説しまし...
節税対策 相続した土地を売るときの節税方法【使える特例と損しないための順番】
相続した土地を売るとき、節税の知識があるかないかで手取りが変わる相続した土地の売却を進めているときに税理士からこの様に言われた。「売るタイミングと使う特例によっては手取り額がかなり変わりますよ」単純に「売れればいい」とだけしか考えてなかった...
節税対策 小規模宅地の特例とは？相続した土地の評価額を最大80%減らせる制度を解説
「小規模宅地の特例」これを知っているかどうかで相続税が数百万変わる相続税の話を税理士から聞いたときに最初に出てきたのが「小規模宅地の特例」というワードでした。正直そのワードを聞いても何のことかさっぱりわかりませんでした。でもどういう事か理解...
節税対策 不動産売却で取得費不明だと税金はどうなる？5%ルールと対処法を解説
「購入時の契約書がない」それだけで税金が跳ね上がる相続した実家の売却を進めていたときに税理士からこう言われました。「購入時の契約書はありますか？ないと取得費が認められず税負担がかなり重くなります」親が何十年も前に買った土地や家の契約書なんて...
節税対策 「相続した空き家を売ると3,000万円特別控除が使える？適用条件を解説」
「この特例、うちの実家にも使えるのか？」相続した土地・家を売るタイミングを考えて調べていたときに 「空き家を売ると3,000万円特別控除が使える」という情報を目にしました。「税金が3,000万円分減るなら当然使いたい」と誰もが思うことなので...